2024年3月8日下午平安银行深圳分行的潘晓老师、罗瑜老师等人在福田区荣超经贸中心广东道华律师事务所开展对保险金信托360°解读的讲座，该讲座由道华天翼家族办公室主办。道华天翼家族办公室联合创始人之一唐云虹律师率道华律师事务所律师部全体同仁对平安银行潘晓老师等人表示热烈的欢迎和感谢!

本次讲座的主讲——潘老师通过生动鲜活的案例故事引入主题，为我们介绍了保险金信托，主要围绕着“保险金信托是什么；保险金信托能做什么；保险金信托怎么做”这三个主题进行展开。保险金信托顺应了中国高速发展的经济背景，以财富传承为目的，是保险和信托相结合的一种跨领域结合金融产品和传承工具，具有高附加值特征的服务信托。我国一直流传着“富不过三代”的魔咒，而保险金信托就是一个可以打破该传言最有力方式，可以让你的财富有计划地流进，有规划的流出，从而实现代代传承。

沃伦·巴菲特曾说过：一笔恰到好处的遗产，是给子女们足够的钱去做任何事，但又不多到他们什么都不用做。”

在财富传承上，伴随着中国超高净值人士资产分布的全球化和多样性，代际传承的复杂度也在不断提升，道华天翼家族办公室应运而生。家族办公室把“保险、信托、财产、法律”紧密结合，打造一个“法、财、税、保险与信托”多领域、全方位服务的平台。而保险金信托恰好融合了保险金和信托的优势功能，既隔离了风险，又保障了增值；既可以灵活分配，又可以激励约束；既可以面向高端家族，也可以面向中产阶级。保险金信托完全实现了1＋1＞2的家庭财产传承工具，符合道华天翼家族办公室的发展理念。

在道华天翼家族办公室的组织下，平安银行和道华律师事务所的本次交流与合作，是保险金信托与法律知识的协调和辅助，保险金信托的高速稳定发展离不开律师的保驾护航，而律师拥有保险金信托的知识储备也可以更好的回馈于社会和人民，两者是相辅相成的。平安银行与道华律师事务所以及道华天翼家族办公室三者共同朝着“保险、信托、法律”一体化的方向发展，致力于为投资者、企业家、中产人士等群体提供财产配置、财富传承、居家养老、高端康养规划和慈善公益规划等一体式服务！

由广东道华律师事务所唐云虹律师、平安银行罗瑜总监和邓丽灵老师联合创办的道华天翼家族办公室一直专注于家族财富管理，让财富顺利传承，让爱无限延续。同时天翼家族办公室具有众多优势，在专业方面，家族办公室专注于家族财富管理20年，具有专业顾问进行专案论证；在团队方面，具有法、财、税、保险与信托多领域专家，一体化协同办案；在体系方面，从方案到实施全过程，提供一站式全方位服务；在资源方面，属于深圳本土资源与智慧，致力于打造本土领导品牌。

人员介绍：

潘晓老师

平安银行深圳分行   综金RM

金融服务工作超12年

2020年平安银行总行获客先锋奖

2021年全年落地保险金信托规模超2亿

2022年发起设立平安系统内首单保留投资权利家族信托，规模6000万

2023年1-9月落地信托规模3.6亿